Dźwignia finansowana na rynku forex – co to jest i jak działa?
Otwarty rynek walutowy forex jest jednym z najpopularniejszych miejsc, w którym traderzy inwestują swoje pieniądze. Nie ma on ograniczeń pod względem lokalizacji – można z niego korzystać z dowolnego miejsca z dostępem do internetu i w przeciwieństwie do giełdy działa niemal przez cały tydzień. Do inwestowania za pomocą forexu przekonuje także możliwość skorzystania z dźwigni finansowej. Zobacz, na czym polega mechanizm jej działania i jak grać za pomocą dźwigni.
Z tekstu dowiesz się:
- co to jest dźwignia finansowa,
- jakie są efekty działania dźwigni finansowej,
- jakie korzyści i straty wiążą się z inwestowaniem za pomocą dźwigni.
Jeszcze w 2018 roku polscy inwestorzy na foreksie mogli skorzystać z bardzo wysokich dźwigni finansowych, sięgających nawet 100:1. Jednak wszystko się zmieniło, gdy ESMA – europejski regulator – rozpoczęła interwencję produktową i ograniczyła wysokość dźwigni do poziomu 30:1 dla głównych par walutowych, a dla pozostałych instrumentów:
- 20:1 dla innych par walutowych, złota i głównych indeksów giełdowych,
- 10:1 dla innych towarów niż złoto,
- 2:1 dla kryptowalut.
Co kryje się pod tymi oznaczeniami? Specjaliści od rynku forex TMS Brokers przygotowali dla Ciebie kilka porad, dzięki którym lepiej zrozumiesz, jak działa dźwignia finansowa.
Co to jest dźwignia finansowa?
Dźwignia finansowa to narzędzie, które pozwala zwielokrotnić dostępne na koncie inwestorskim fundusze w trakcie zawierania transakcji. O tym, o ile zostaną zwiększone środki, decyduje właśnie wskaźnik dźwigni finansowej. Dla głównych walut na foreksie wynosi ona 30:1.
Jak obliczyć o ile zostaną zwielokrotnione środki, za pomocą których zamierzasz inwestować? Jeśli dysponujesz 10 000 zł, a dźwignia wynosi 30:1, oznacza to, że do inwestycji możesz wykorzystać 30 razy większy kapitał. W tej sytuacji jest to 300 000 zł.
Efekt dźwigni finansowej – teoria a praktyka. Zobacz, jakimi kwotami będziesz grać
Samo obliczenie zwielokrotnienia kapitału to jeszcze nie wszystko, aby dobrze zapoznać się z funkcjonowaniem dźwigni. Dlatego TMS Brokers przygotowało dla Ciebie dwa konkretne przykłady, które pozwolą Ci lepiej zrozumieć, jak działa dźwignia finansowa.
- Zakup euro za złotówki z dźwignią finansową 20:1 (kurs EUR/PLN: 4,31, depozyt: 4 000 zł).
W tej sytuacji 1 euro kosztuje 4,31 zł. Jeśli będziesz chciał nabyć 10 000 euro, potrzebujesz więc 43 100 zł. Skoro Twój depozyt to tylko 4 000 zł, możesz skorzystać z dźwigni 20:1. W tej sytuacji kwota 43 100 zostanie zmniejszona 20 razy i będzie równa (w przybliżeniu) 2155,0 zł. To właśnie tyle będziesz musiał zainwestować z dźwignią finansową, aby kupić 10 000 euro.
- Zakup euro za dolary z dźwignią finansową 30:1 (kurs EUR/USD: 1,12, depozyt: 5000 dolarów)
W tej sytuacji 1 euro kosztuje 1,12 dolara. Aby kupić 100 000 euro, potrzebujesz więc 112 000 dol. Przy zastosowaniu dźwigni 30:1 kwota 112 000 zostanie zmniejszona 30 razy i będzie wynosiła po zaokrągleniu 3733,34 dol. To właśnie taką kwotę będziesz potrzebował pod depozyt, aby otworzyć takiej wielkości pozycję.
Pozytywny efekt dźwigni finansowej – dlaczego warto z tego korzystać?
Dzięki dźwigni finansowej możesz grać na foreksie znacznie wyższymi kwotami, a co za tym idzie – zyskujesz szansę większego zarobku. Nie musisz też używać całego swojego kapitału do inwestowania.
Dźwignia finansowa otwiera także przez Tobą szansę dywersyfikacji Twojego portfela. Skoro wiesz, że możesz wejść na rynek ze znacznie mniejszymi kwotami, jesteś w stanie sprawdzić swoje umiejętności na znacznie większej liczbie instrumentów.
Inwestując na foreksie za pomocą dźwigni finansowej, musisz pamiętać także o potencjalnym ryzyku. Nie bez przyczyny dźwignia jest nazywana bronią obosieczną. Skoro pozwala ona zwielokrotnić Twój zysk, przez nią możesz także znacznie więcej stracić – w wyniku zmian w kursach walut lub Twojego nieodpowiedniego przygotowania.
Możesz się jednak zabezpieczyć przed negatywnymi skutkami działania dźwigni.
- Nie przeznaczaj na depozyt całej kwoty, jaką dysponujesz. Jeśli kurs zacznie zmieniać się inaczej niż zakładałeś, wysokość straty może przewyższyć depozyt.
- Dywersyfikuj swój portfel. Sprawdzaj różne instrumenty i znajdź te, w których najlepiej rozumiesz wszystkie zależności wpływające na ich kursy.
- Wykorzystuj opcję Stop Loss. Jeśli kurs spadnie do określonej przez Ciebie wartości, zlecenie obronne, z którego korzystasz, automatycznie zamknie stratną pozycje i ochroni resztę Twojego kapitału.
Pamiętaj też, aby cały czas poszerzać swoją wiedzę na temat forexu. Jest to jeden z najdynamiczniejszych rynków, w którym kursy walut zmieniają się niemal cały czas. Znasz poradnik TMS Brokers? W części edukacyjnej znajdziesz szereg wskazówek dotyczących inwestowania na foreksie.
Dźwignia finansowa to narzędzie, z którego warto korzystać, ale w granicach rozsądku. Nie bój się testować swoich umiejętności, ale pamiętaj o potencjalnym ryzyku. Jeśli jeszcze nie czujesz się zbyt swobodnie na rynku forex, swoją przygodę możesz rozpocząć od założenia konta demo TMS Brokers, bez konieczności wpłacania rzeczywistych pieniędzy.
